Согласно документу, банк не исполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность. Также банком не выполнялись нормативные акты ЦБ РФ, значения всех нормативов достаточности собственных средств были ниже 2%, размер собственного капитала стал ниже критического минимума.

В АО “АКБ Ассоциация” назначена временна администрация, ее руководителем утвержден консультант отдела временных администраций финансовых организаций управления прекращения деятельности финансовых организаций Волго-Вятского ГУ ЦБ РФ Артем Вилков.

Как сообщает телеграм-канал «Около Нижнего», ЦБ обнаружил, что у банка не было средств, отраженных в отчетности как деньги в иностранном банке, на общую сумму 3,8 млрд рублей. Это более чем в 2 раза превышает величину собственных средств нижегородского финансового учреждения.

«ЦБ также отмечает, что банк "Ассоциация" неоднократно нарушал законы о банковской деятельности, получая различные предписания от регулятора, включая запрет на прием вкладов. Материалы проверки ЦБ передал в правоохранительные органы, регулятор считает, что в обнаруженных нарушениях есть признаки уголовного преступления», - говорится в сообщении канала.

Председателем правления банка является Михаил Гапонов, бывший депутат Законодательного Собрания, где возглавлял комитет по экономике, промышленности и поддержке предпринимательства. В настоящее время он также является членом совета директоров "Корпорации развития Нижегородской области" и зампредседателя региональной Общественной палаты.

Совсем недавно Михаил Гапонов в рамках XXVIII Международного финансового конгресса в Санкт-Петербурге поделился успешной бизнес-моделью регионального банка.

- Наша модель успешного регионального проекта –это банк у дома с множеством точек продаж, имеющих внешний вид и атрибутику самостоятельного банка при общей жесткой централизации процесса принятия решений. Нам необходимы развитие IT-систем, обеспечение информационной безопасности, неукоснительное соблюдение 115-ФЗ, понимание собственных рисков и упор на контроль за ними, - рассказал на конгрессе Михаил Гапонов.

В Центробанке сообщили, что в адрес банка «Ассоциация» было направлено предписание с требованием о формировании резервов на возможные потери по фактически несуществующим денежным требованиям к иностранному банку в размере 100%.